2025年7月，湖南衡阳街头，一辆警车押解着一名神色颓唐的中年女子。冰冷的手铐锁住了她曾转移数亿资金的手，也宣告了“海汇国际”这个吞噬90万家庭、卷走超百亿资金的传销帝国彻底崩塌。 这个曾号称“年度创新金融技术奖”得主的平台，最终被法院定性为“金字塔式传销犯罪组织”。随着主犯刘某的落网，衡阳法院已完成对191名被告人的审判，其中180人判决生效。

一、 华丽外衣下的传销陷阱

2018年，上海理财博览会上，西装革履的“海汇国际”销售顾问们热情洋溢地介绍着这个“跨国投资项目”。展板上醒目地展示着各类伪造的荣誉证书，营造“国家引进项目”的假象。 他们宣称受加拿大FINTRAC严格监管，并与知名券商卓德外汇深度合作。经调查，这些全是谎言——美国NFA监管编号对应的平台根本不是NFA成员，而加拿大FINTRAC只是情报机构，根本不具备金融监管职能。 这个精心设计的骗局，以1500美元为入门门槛，打着“智能托管外汇交易”的旗号，宣称通过AI大数据算法自动交易。实际上平台从未接入国际外汇市场，所有交易数据均为伪造。

二、 揭秘“AB仓”的致命陷阱

“海汇国际”最具迷惑性的是其精心设计的“AB仓”模式： - 交易仓（A仓）：号称在国际外汇市场进行高风险投资 - 保险仓（B仓）：虚假承诺保障本金安全 而致命的陷阱就在于：保险仓资金根本无法直接提取！

想拿回投入的资金只有两条路：

要么将账户转卖给新的“接盘者”；

要么拉拢亲朋好友入伙，让他们接盘自己的仓位。 这种设计将受害者异化为加害者。许多人为了解套，不惜将亲友推入火坑。当骗局崩塌时，亲情、友情在巨额损失面前灰飞烟灭。

三、金字塔顶端的吸血者

这个传销帝国的背后，是几个精心布局的核心人物： 1. 幕后操盘手陈麒麟（Tan Kee Lin）：马来西亚籍，曾是另一外汇骗局“普顿外汇PTFX”的顾问，在马来西亚因商业欺诈被投资者追讨债务。2025年5月，他还在线上演讲鼓励会员“抓住最后机会”入金。 2. 技术骨干刘俊伟：负责开发虚假的外汇交易平台，抽取平台流水1%作为“维护费”，已被判处有期徒刑八年，罚款200万元。 3. 财务操盘手陈姝含：利用93张亲友银行卡转移赃款，部分寄往境外。使用赃款在上海、长沙购置豪宅，总价值达1.4亿元。已被判刑三年六个月。 4. 中国境内总负责人刘某：2025年7月落网，54岁河北衡水人，2018年起结伙从事网络传销，将大量非法资金通过虚拟币转移到境外。

四、崩塌与清算

这个骗局的崩塌始于2021年9月衡阳警方的一次常规巡查。警方在某酒店发现“经纪人”唐某燕正向听众展示PS的盈利图，高喊 “月入15%不是梦”。警方当场将其控制，随后顺藤摸瓜抓获刘俊伟、陈姝含等核心成员。 2022年2月26日，公安机关正式立案侦查。同年7月，公安部部署23个省区市公安机关开展全国收网行动，共立刑事案件200余起。 截至2025年7月，衡阳法院已审结“海汇国际”系列案109件，191名被告受到法律惩处。但仍有部分骨干成员逃往境外，公安机关已启动国际警务协作追捕。

五、90万人的血泪教训

案件背后是无数破碎的家庭： - 浙江义乌服装商陈某投入200万元，还担保20名亲友入会。案发后遭亲友集体起诉追债，亲情链变成债务链 - 湖南衡阳李大爷三年内分12次投入68万元养老钱，账户显示余额140万，实际提现仅5万元 - 广东某餐饮店主抵押经营三年的店铺投入千万，真相大白后跳楼未遂 更令人心寒的是案件侦办过程中的魔幻现实：部分骨干坚称“我们只是炒外汇！”

一些受害者举着“赚了10万”的凭证要求撤案；甚至有人围攻警方，声称警方断了他们的“财路”。

结语：沉重的警示 “海汇国际”多次更名（DRCFX、AE Global Link），但换汤不换药。2025年5月，已改名为DRCFX的平台开始清退所有马来西亚用户，这一举动与当年普顿崩盘前的征兆惊人相似。 真正的财富自由没有捷径可走。办案民警的忠告值得铭记：所有声称“稳赚不赔”、“高额返利”的投资项目基本都是骗局；收益率超过6%就要绷紧风险弦；传销的高息是诱饵，拉人头是毒药。 当听到“保本高息”、“月赚15%”、“年化60%”等字眼时，请立刻捂紧钱包——这些都是庞氏骗局的标准话术。深渊凝视着我们，别让贪念蒙蔽双眼——手中紧握的不仅是财富，更是人生的选择权。