1、VAX Vault：项目精心设计了一系列诈骗套路。它以高收益为诱饵，月利率 15%-45% 远超正常水平，吸引投资者目光。构建复杂的收益体系，涵盖静态和动态收益，让投资者难辨风险。采用传销模式，鼓励投资者拉人头发展下线，以获取更高收益和等级晋升。虚构投资项目，未明确具体标的和盈利来源。营造 7*24H 自由存取款等虚假繁荣景象，还利用幸运数字分红等增加信任。同时，针对投资者追求高收益、知识缺乏等心理弱点，促使其冲动投资。

2、BRIGC：虚构“光伏发电项目”以 “投资 12800 元、400 多天净赚 3 万多” 的超高收益承诺吸引眼球，违背正常投资回报率逻辑，利用投资者逐利心理诱导入局。资金充值未通过正规对公账户，却转入个人账户并美化为 “隔离账户”，实为逃避监管。层级化设置 “一级 / 二级会员”，疑似构建金字塔式传销架构，依靠拉新获取返利维持运转，后续参与者极可能成为前期收益的 “接盘侠”。整体模式缺乏合规资质与资金透明性，高回报承诺与反常操作特征符合资金盘诈骗典型特征。

3、套牌的“大新银行（新金创鑫）”APP：不法分子冒充香港“大新银行公司”的名义，制作散布涉诈网站、“新金创鑫”APP，虚构推广“首域全球新兴市场领先基金”“亚洲收益机会基金”“首域亚洲铁桥基金”“首域亚洲铁桥基金”等年化收益率54.8%-328%每日返息，到期返本理财项目。大新银行中国官方已经发了声明。

4、东南财富：以 “委托理财” 为幌子，招募股民参与，承诺特定股票涨 7% - 8% 后让股民抛售，收取信息费、会员费等分成款实施诈骗。如今的 “东南财富” 疑似原泰足宝平移新开，关联的 “王者国际” 设复杂规则，限制提款、单割会员与中小团队。此前还以 “知识付费” 起步，后转型为红包、高额利息回报项目，设高收益率（如起投 3000 元、周期四个月的项目收益率达 28% 左右，参与过前期活动者最高达 38% ）吸引投资者，用早期按时返现、发红包、送礼盒等小利诱导追加投入，后期以各种理由拖延退款，甚至诱导受害者签借条，试图将诈骗合法化。

5、普惠工程：先假托国家部门、公益工程之名伪造官方背书，虚构用户资金违规假象制造恐慌，再以 “监管费” 名义诱导转账，承诺合规就退还，实则收费后或直接卷款消失，或借 “违规” 二次索要费用，一步步实施诈骗，坑骗受害者钱财 。

6、万华智汇（美国信安集团）：冒充正规公司的分红类资金盘骗局，该平台谎称是美国信安集团的附属子公司，成立于 2019 年，宣称专注金融领域，提供多种金融服务，实则为骗局。其充值和提现均用 USDT 结算，平台显示有账户余额、个人收益等信息，提现标注为 T+3。目前群内多为托儿，通过发布新人首存、续存及对应奖励等信息，鼓励成员拉人加入。该平台已运行数月，处于后期阶段，崩盘风险极高。

7、人脉联盟：以短期高额分红为诱饵，推出不同档次基金产品，承诺夸张收益，先让部分人获利以骗取信任，再通过充值送现金、激励团队长帮下级充值等方式鼓励大额投入，利用限时限购制造紧迫感，还借有诈骗前科的 “张健” 名头包装项目，最终在吸纳大量资金后关网跑路，因操盘手可能在境外，投资者难以追回损失。

8、合创国际：彩票类资金盘，网络博彩本身就是非法的，何况这些就是典型的资金盘，崩盘跑路是必然的。

9、耐克森（NEXIM）：以 “Web3.0 加密支付”“数字银行” 为噱头，要求用户以 100 美金倍数起存成为会员，设置 50% 直推收益、25% 小区收益及最高 88 万美金矩阵公排出局奖励等拉人头计酬机制，发行 “支付通证 NIMT”“币股同权通证 NIM” 虚构上涨和每日收益，靠新投资者资金支付老投资者收益，实为传销式非法金融活动，资金链断裂后参与者将血本无归。

10、普惠科盈（中盛国际）：以 AI 智能交易为噱头，宣称汇聚顶尖人才、打造量化交易大模型，借香港交易所等正规机构及持牌券商背书营造合规假象，承诺日化 0.6%~1.5%、月化 8%~20% 的超高收益，通过动态仓位管理等术语包装模糊盈利来源，以自主或委托开户降低门槛，实则可能依靠新投资者资金支付旧有收益，存在资金链断裂和卷款跑路风险。

11、创富之眼：期货跟单类骗局通常以 “专业导师代操作”为噱头，宣称能复制高手交易策略实现低风险高收益，先以小额盈利让投资者尝甜头，诱导加大投入。随后通过伪造交易数据、人为操控后台制造虚假亏损，或在提现时以 “保证金”“手续费”“违规操作” 等理由设阻，同时鼓励拉人头拿返利扩大骗局，最终在吸纳足够资金后关闭平台卷款跑路，本质是利用投资者对期货交易的不熟悉，以跟单为幌子实施的资金盘诈骗。

反传防骗卫士提醒：不要相信一夜暴富，更不能信天上会掉馅饼，掉下来的都是陷阱。远离互联网项目，踏实干好自己擅长的本职工作才是王道。